Investment-Fonds I Hedgefonds I Aktienfonds I Rentenfonds I Impressum/Copyright/Nutzungsbedingungen/Literaturverzeichnis
Hat ein Anleger im Laufe der Zeit ein Vermögen aufgebaut, sollte er es zur Sicherung in nicht allzu schwankungsintensive Anlageformen umschichten. Für diesen Zweck können ebenfalls Fonds eingesetzt werden. Allerdings sind hierzu Aktienfonds, gemischte Fonds und Dachfonds nicht zu empfehlen. Geldmarktfonds kommen für dieses Anlageziel auch nicht in Frage, da sie, wie oben bereits erläutert, nur als "Parkplatz" eingesetzt werden sollten. Auch Rentenfonds eignen sich nur bedingt, da sie je nach Konzeption sehr spekulativ ausgerichtet sein können (vgl. 9.1.1. S. 251).
Empfehlung: Möchte ein Anleger das aufgelaufene Vermögen sichern, eignen sich innerhalb der
Anlageform "Investmentfonds", offene Immobilienfonds hervorragend für diesen Zweck.
Der Grund liegt darin, dass offene Immobilienfonds eine gleichmäßige Wertentwicklung haben,
die bisher (sofern es sich dabei um einen offenen Immobilienfonds handelt,
der nur in Deutschland oder innerhalb des Eurolandes anlegt, da hier kein Währungsrisiko vorliegt)
keine negativen Jahre hatten (76). D.h. die Wertentwicklungskurve eines offenen Immobilienfonds
ist eine stetig ansteigende Gerade (77). Allerdings ist die durchschnittliche Wertentwicklung pro Jahr bei
offenen Immobilienfonds geringer als bei den anderen Fondskategorien (vgl. Tab 2.12. S. 37).
Sonstige Anlageziele:
Möchte ein Anleger aus sonstigen Gründen (z.B. um mit dem Anlagebetrag zu spekulieren
und dadurch in kurzer Zeit einen hohen Gewinn zu erzielen oder um seine Steuerlast zu minimieren
oder um bisherige Gewinne aus Investmentfonds zu sicheren usw.) Geld anlegen, sollte er genau prüfen,
ob Investmentfonds zur Erreichung dieses Ziels geeignet sind. Dazu kann z.B. ein Beratungsgespräch bei
einer Bank, Sparkasse oder bei einem unabhängigen Finanzberater helfen.
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